Nueva configuración de Intereses y Bonificaciones

IMPORTANTE: Esta versión de configuración de intereses y bonificaciones reemplaza la versión anterior descripta en LINK. Para utilizarla se debe solicitar la habilitación al siguiente correo soporte@aulica.com.ar

Ingresar a la pantalla Menú > Facturación > Configuración > Configurar Intereses para configurar de manera completa intereses o bonificaciones.

La configuración se realiza a través de tres pestañas:

1. Conceptos por interés

2. Vencimientos

3. Tasa diaria

Para aplicar un interés o una bonificación a un concepto debe estar incluido en la pestaña 'Conceptos con interés'.

Sólo los conceptos que aparecen allí van a poder:

• Seleccionarse en la pestaña 'Vencimientos', o

• Ser tenidos en cuenta al elegir la opción 'TODOS'.

Incorporar un concepto al cálculo de interés 

Ingresar al combo "Agregar concepto" para visualizar los conceptos disponibles y habilitar la configuración de cálculo de intereses.
Seleccionar un concepto determinado y presionar en el botón  "Agregar":

Permite configurar distintos vencimientos según el concepto y el período de la deuda.

Para crear un nuevo vencimiento, hacer clic en el botón '+ Nuevo'. 

Configurar vencimientos

Para completar la configuración, ingresar los siguientes parámetros:

• Concepto:  Seleccionar el concepto a configurar. Sólo estarán disponibles los de tipo Ingreso o Ingreso/Egreso que hayan sido habilitados previamente en la pestaña “Conceptos con interés”, es decir, aquellos que tienen activada la opción “Calcula interés”.

• Período:  Indicar el período de la deuda  sobre el cual impactará la configuración de vencimientos. Este período corresponde al definido al momento de “Generar Deudas” y no está relacionado con la fecha de facturación.

• Día hasta:  Fecha hasta la cual se aplicará el interés/bonificación. Se calcula desde el primer día del período (mes) de la deuda hasta el día configurado.
  Ejemplo: Si la deuda corresponde al período 03/2025, y se configura un primer vencimiento con Día hasta = 20 y Valor = 10%, el sistema aplicará un interés del 10% hasta el 20/03/2025. A partir del 21/03, se aplicará el siguiente vencimiento definido (si lo hubiera).

• Tipo:  Seleccionar si el interés o bonificación se aplicará como un importe fijo ($) o como un porcentaje (%).
  Nota: Si se elige la opción “TODOS” los conceptos, sólo se podrá aplicar interés en formato porcentual (%).

• Valor:   Ingresar cifra en $ o % correspondiente al interés o bonificación a aplicar. Permite hasta 4 decimales en % y 2 decimales en $.

• "Utiliza tasa diaria luego del último vencimiento'":  Cuando esta variable esté habilitada, luego del último vencimiento comenzará a tomar las tasas configuradas en la pestaña "Tasa diaria". 

Luego de agregar todos los vencimientos hacer clic en "Guardar".

Aclaración: Las Bonificaciones son aquellas configuraciones realizadas en la pestaña “Vencimientos” configurándose con un valor negativo.

Edición de un vencimiento

Para modificar un vencimiento ya configurado, hacer clic en el ícono del lápiz verde que aparece en la columna de acciones:

Anulación de un vencimiento

Para anular un vencimiento, hacer clic en el ícono rojo que aparece en la columna de acciones.

Casos practicos con vencimientos

Teniendo en cuenta los siguientes datos configurados:

• Período: del 01/2025 al 12/2025

• Vencimientos configurados: 

  • Período: desde 01/2025 hasta 12/2025

  • Vencimiento 1:  día 5, bonificación del 5 % 

  • Vencimiento 2:  día 10 , interés del 0 %

  • Vencimiento 3: día 15, interés del 5 %

Recordar que para que exista una bonificación el valor debe ser negativo. 

Caso 1: Si una deuda de $10.000 cuyo período es 02/2025 se abona el 03/02/2025, es decir al día 3.

¿Cómo calculará intereses el sistema?

Se aplica una Bonificación del 5% (aplicable porque el día de pago está antes del día 5).

Total de interés calculado:

• Descuento o Bonificación: $10.000 * 5% = $500

• Monto final a cobrar: $10.000 (deuda)  - $500  (Bonificación) = $9,500

Caso 2: Si una deuda de $10.000 cuyo período es 02/2025 se abona el 9/02/2025, es decir al día 9.

¿Cómo calculará intereses el sistema?

Se aplica un Interés del 0% (aplicable porque el día de pago está antes del día 10).

Total de interés calculado:

• Interés: $10.000 * 0% = $0

• Monto final a cobrar: $10.000 (deuda)  + $0  (Interés) = $10.000

Caso 3: Si una deuda de $10.000 cuyo período es 02/2025 se abona el 11/02/2025, es decir al día11.

¿Cómo calculará intereses el sistema?

Se aplica un Interés del 5% (aplicable porque el día de pago está antes del día 15).

Total de interés calculado:

• Interés: $10,000 * 5% = $500

• Monto final a cobrar: $10.000 (deuda)  + $500 (Interés) = $10.500

Es la tasa diaria de interés que se calcula luego del último vencimiento configurado en la pestaña “Vencimientos” cuando dichas configuraciones tienen habilitado la opción “Utiliza tasa diaria luego del último vencimiento”. 

Para la creación de una nueva tasa diaria hacer clic en el botón  "+ Nuevo":

Edición de una tasa diaria

Para modificar una tasa de interés ya configurada, hacer clic en el ícono del lápiz verde que aparece en la columna de acciones:

Una vez modificados los parámetros, el botón "Guardar" se habilitará automáticamente para grabar los cambios.

Anulación de tasa diaria

Para anular una tasa, hacer clic en el ícono rojo que aparece en la columna de acciones.

Importante: Sólo se podrá eliminar la última tasa diaria configurada.

Caso práctico

Se presenta un ejemplo que muestra el comportamiento global considerando los siguientes datos configurados:

• Vencimientos configurados:

  • Concepto: Todos

  • Período: Desde 03/2025 hasta 12/2026

  • Vencimiento 1: día 10, interés del 0%

  • Vencimiento 2: día 20, interés del 10%

  • Vencimiento 3: día 30, interés del 15%

• Tasa diaria: 0,1% (Fecha desde 01/01/2025 hasta 31/12/2025)

Caso 1: Si una deuda de $100.000, correspondiente al período 03/2025, se abona el 15/04/2025, implica un pago con 46 días del inicio del período de la deuda.

¿Cómo calculará intereses el sistema?
Se aplica el interés correspondiente al Vencimiento 3 (15%):

1. • • Interés: $100.000 * 15% = $15.000

Se calcula el interés por los días adicionales entre el Vencimiento 3 (día 30) y el día de pago (día 46):

1. • • Días entre el 30 y el 46: 46 - 30 = 16 días

     • Interés diario: 0,1% de $100.000

     • Cálculo del interés adicional: 0.1% * 16 días * $100.000 = $1.600

Total de interés calculado:

• Intereses: $15.000 (Vencimiento 3) + $1.600 (interés adicional) = $16.600

• Monto final a cobrar:  $100.000 (deuda) + $16.600 (intereses) = $116.600